为电诈分子“跑分”，7人团伙覆灭

“为了赚钱，一名小伙将妻子、朋友拉入洗钱团伙，最终全部落网。”4月22日至4月24日，黑龙江省肇源县公安局民警连续行动，成功打掉一个为电诈分子洗钱的团伙，抓获7名嫌疑人，涉案资金流水达2000万元。

这伙人与电诈分子建立联系后，明知道为对方洗钱违法，但为了赚钱铤而走险，还曾私下琢磨如何应对警方调查，他们没有想到的是，这一切都已被警方掌控……

一拍即合

大力今年34岁，老家在吉林省。多年以来，他为了生计四处漂泊，后辗转来到陕西省西安市，在这儿与人合伙做生意。

去年年底，大力一次偶然的机会，通过网络与电诈分子建立了联系。听了对方的介绍，大力认为找到了来钱道，开始为对方洗钱。

当时，大力利用自己的银行卡，按照电诈分子的指引，在一个月的时间内不断进行转账洗钱。

没多久，大力的这张银行卡因为异常被冻结，大力意识到事情不妙，立即停手。随后大力辗转来到了我市肇源县，联系曾经的朋友小文。

小文今年29岁，没有固定工作，与小文见面后大力说起“跑分”洗钱的事。

“这是个来钱道，要不咱们一起干？”听到大力的提议，小文心动了，两人一拍即合，密谋了一番。

大力这边与电诈分子取得联系，小文那边开始办银行卡。

组成团伙

大力与小文商量后，很快便开始为电诈分子洗钱。

大力有了上次的教训，不再“出头”，他帮助小文与电诈分子取得了联系，可他却没有动用自己的银行卡，而是藏在幕后让小文办银行卡“跑分”，还让小文拉人入伙。

“得多找几个人，多弄些银行卡，不然银行卡极易被冻结……”开始洗钱后，大力对小文说。

为了赚取更多的钱，小文开始从身边人下手，他先将妻子拉了进来，后来又发展身边的朋友进入团伙。

很快，一个以大力为首的7人洗钱团伙组成了。

助纣为虐

小文这伙人是如何为电诈分子洗钱的？

首先，与电诈分子通过网络联系，所使用的聊天软件较为特殊——无法查看聊天记录。

随后利用电诈分子发来的链接，在电脑上点击进入，并下载一个操作平台。

小文等人将银行卡全都绑定到这个平台上，然后平台自动派单。

比如，在这个平台绑定10张银行卡，平台每次自动派单后，会有一笔钱随机打进绑定的银行卡，然后平台会再指定一个银行账户，将收到的钱转过去。

有了这个来钱道后，这伙人每天都聚集到小文家，等待平台派单，之所以每天都在一起，是因为转账过程中，需要银行卡开户本人进行操作，比如人脸识别，才能成功将钱转出去。

赚取提成

大力、小文这伙人又是如何分配利益的？办案民警进行了介绍。

大力负责与电诈分子联系，电诈分子每月给他4000元；小文等人赚取洗钱提成，最初双方约定千分之三的提成。

每张银行卡，每天限额15万元，也就是说，每天小文等人只要一张银行卡洗钱成功，就能赚到450元。

“如果警方问你银行卡为什么频繁转账，就说为了买房刷流水……”

这伙人在“跑分”洗钱的过程中，为了躲避公安机关的打击，大力、小文还对团伙成员进行“培训”，教他们如何面对警方的审讯。

殊不知，肇源警方盯上该团伙后，这伙人就已经没有了退路。

团伙覆灭

记者了解到，市公安局“核心使命2022”系列战役开展以来，肇源县公安局按照要求，针对电信网络新型违法犯罪持续保持严打高压态势，对本地“跑分”团伙更是不姑息。

“最初我们接到线索，一电信网络诈骗案的账户，是在肇源一家银行办理的……”4月17日，肇源县公安局反诈中心获得线索，民警立即展开调查。

民警发现，线索关联账户与此前掌握的本地涉诈风险标签账户，存在大量的资金交集，接着反诈中心迅速调查人员关系，固定证据。

“你们抓我干啥？我看小文缺钱，就给他介绍了一个工作……”面对民警，大力还在试图狡辩。

4月22日至4月24日，肇源县公安局多警种合作，成功抓获了以大力为首的7人洗钱团伙。

经审讯，嫌疑人供述了今年年初以来，使用银行卡为涉诈团伙“跑分”洗钱，涉案资金流水2000万元的犯罪事实。

目前，7名嫌疑人已经被肇源县公安局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

这正是：

二人密谋来钱道，

呼妻唤友组团伙。

警方出击连窝端，

身陷囹圄悔已晚。