司法大数据显示：近三年金融机构从业人员犯罪数量上升 银行涉案最多
中国青年报客户端讯 （中青报·中青网 记者 王亦君）近三年间，金融机构从业人员犯罪案件数量呈上升态势，其中银行涉案最多。
2月1日，由中国银行业协会提供学术支持，中国司法大数据研究院、21世纪经济报道、北京市京师律师事务所金融犯罪研究中心联合在京发布中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（以下简称白皮书）。
白皮书依托中国裁判文书网已公开的裁判文书，对2018年1月1日至2020年12月31日期间，金融机构从业人员犯罪案件进行深入分析。
从犯罪类型看，白皮书显示，金融机构从业人员涉诈骗罪、违法发放贷款罪和受贿罪等案件数量排名靠前。 2018年至2020年，全国各级人民法院一审审结金融机构从业人员犯罪案件中，诈骗罪占比最高，共428件，占比为27.21%。从2018年至2020年，全国各级人民法院一审审结金融机构从业人员诈骗罪案件的犯罪手段分布中，虚构理财产品占比为31.45%；谎称减少利息或无息贷款占比23.14%；骗取保险占比20.56%；谎称保险分红占比15.78%；谎称提高借款额度占比9.07%。
从罪名分布来看，违法发放贷款罪124件，占比7.88%，排名第二。白皮书建议， 贷款发放管理环节需持续完善监管机制，持续扎牢涉及审批权等焦点问题的制度笼子。
从涉案的金融机构类型看，白皮书显示，金融机构从业人员犯罪案件中，银行是涉案最多的金融机构类型，涉案工作人员多为基层员工。2018年至2020年，全国各级人民法院一审审结的金融机构从业人员犯罪案件中，从身份为自然人的被告人所在的金融机构分布特点来看，银行占比31.90%。涉案工作人员超九成为自然人，基层员工占比近七成，且年龄集中在30岁至39岁，学历较高。“亟需加强金融机构从业人员法律教育学习常态化，不断健全监管机制，实现业务合规和管理的全覆盖，有效化解此类监管风险。”白皮书建议。
金融反腐高压下，金融机构从业人员犯罪案件审结态势整体上升：2018年至2020年，全国各级人民法院一审审结金融机构从业人员犯罪案件共1573件，从年度分布来看，2018年审结264件；2019年审结688件，同比增长160.61%；2020年审结621件，同比下降9.74%。“在相关监管制度不断扎牢之后，预计相关案件的审结态势会进入‘触顶回落’走势。”白皮书指出。
